华声在线郴州4月14日讯(通讯员 李平 袁石健)永兴县公安局历时数月侦破的一起信用卡诈骗案，近日已移诉检察机关。犯罪嫌疑人是如何套取银行现金，案件又是如何被抽丝剥茧、最终水落石出的?随着案情的揭晓，一起以“空手套白狼”为手段的信用卡诈骗案的来龙去脉，呈现在世人面前。

　　大胆套现

　　事情要从2015年2月份说起。那时新春佳节将至，时年33岁的范某为过年的钱发愁，愁眉不展地去找朋友借钱。但临近年关，大家都吃紧，朋友便给他出主意说：“你只要办张信用卡，就可以透支消费，到时候把钱还上就行了。”这还真是一个应急办法。于是范某办了一张信用卡，果然让他这个春节过得挺有面子。月底他把钱还上几天后，又用POS机套出了一笔现钱，好不欢喜。

　　然而，问题还是出现了，钱很快出现了亏空。怎么办呢?范某异想天开，开始实施一套利用信用卡诈骗银行、套取现金的方案。他为了获取更多的信用卡，第一步就是利用酒色手段，把当地某银行大堂经理袁某搞定。然后，他从网上获取他人的身份信息，制造假身份证，向袁某提供身份证复印件等办理信用卡所需的资料。而袁某为了争取业绩，严重违背办理信用卡“三亲规定”(即本人亲自到场办、亲自提供身份证、亲自签字)，帮助范某陆续代办了27张冒用他人身份信息办理的信用卡。范某用这27张信用卡套取了银行几十万元的现金，并利用这笔资金开设了一家投资公司，招聘了好几名年轻漂亮刚毕业的大学生为员工，购置了20多台POS机，就这么把投资公司运营起来了。之后，他到处散发投资公司贷款的信息，骗取客户的信任，并利用客户向公司贷款的机会取得客户的身份信息，再到银行通过袁某办理信用卡。就这样，范某利用20多台POS机先后在银行套取现金2800多万元，非法诈骗银行款项120多万元，收取客户非法高额利息140多万元。

　　奢靡无度

　　有了钱，范某过得十分潇洒、阔绰。33岁还没有成家的他，一下变成了“香饽饽”，公司里的大学生美女任由他呼来唤去。不久，范某以谈恋爱为名，分别带着公司几名女员工出入各种高档娱乐场所，游山玩水，挥霍无度，还以赠送服饰、首饰、名贵包包为诱饵，将她们玩弄于股掌之间。据他供述，这就是他不断获取金钱的动力。

　　然而，范某的这些行为并不能维持多久。公司受骗上当的女员工很快察觉到了他游弋于美眉们之间的把戏。范某的行径被暴露后，女员工们相互吃醋，大闹公司，他只能以赔偿“青春损失费”来平息争端。很快，他的公司严重亏空，拆东墙难补西墙，银行欠款越来越多，涉及的受害人也越来越多。终于有一天，范某开始被银行追款。他发现苗头不对，正准备将公司从永兴迁往郴州，受害人到公安机关报案了。

　　案发落网

　　2016年5月的一天，永兴警方收到受害人徐某报案，称有人冒用他的身份信息办理了信用卡，在银行里套现。这引起了警方的高度重视。此事经初查情况属实后，警方又陆续接到多名受害人的报警。于是，永兴警方成立了专案组，对此案进行调查。

　　在长达两个余月的排查中，办案民警发现，经当地某银行大堂经理袁某办理的信用卡资料中，有多处签字为一人所写。对这一破绽，袁某无法自圆其说。拔出萝卜带出泥，范某进入了侦查员们的视线。但在调看银行大厅录像时，范某出现的几率不多，另外有一个人，看似与范某并不相像，其行为举止却与范某有着惊人的相似。这是什么原因?侦查员对此进行了进一步侦查分析，最后终于确认，那个人原来就是范某!

　　2016年7月19日，警方对范某实施了抓捕行动。范某落网后，拒不交代犯罪事实，还理直气壮地称自己是合法的投资公司，经营是合法的。然而，在搜查范某的住处时，警方查获了一张人皮面具。原来，狡猾的范某每次在银行与袁某碰面，都是带着从网上购买的人皮面具去的!在范某的住处，警方还搜缴了一系列犯罪证据，一条完整的冒用他人身份信息、利用信用卡诈骗银行套现的犯罪证据链此时已环环相扣。在铁的证据面前，范某心理防线全面崩溃，只能低头认罪，交代犯罪事实与作案过程。范某因涉嫌信用卡诈骗被警方刑事拘留，并于2016年8月25日被检察院批准逮捕。目前，此案已侦查终结，移送检察机关起诉。

　　【编辑：陈实】