华声在线

华声在线11月11日讯（通讯员 何平涛）近期，中信银行郴州分行工作人员在办理现金取款业务中，通过 “警银协作”机制，成功堵截一笔可疑资金取现事件。

2024年11月5日中午12点30分，周女士持本人身份证及银行卡来中信银行郴州分行办理取现业务，称其他人还款需取出自用，经柜面查询该资金系前一日由不同省份，不同银行账户转入。面对工作人员的询问，以及要求其提供转账人员微信，周女士含糊其词，前后矛盾，最终表示不认识转账人。

在发现客户周某的可疑取现行为后，中信银行郴州分行工作人员立即启动 “警银协作”机制与公安机关取得联系。在这个过程中，工作人员保持高度警惕，极力稳住客户拖延时间，并向客户提示出租出借过账风险。后经警方查证，该笔资金确为涉案资金。 此次拦截不仅直接挽回了受害人的经济损失，更为当地侦破电信网络诈骗案件提供了重要线索。

今年以来，中信银行郴州分行多次针对异常取现业务的特征和识别技巧进行学习，并通过案例收集、特征归纳、场景演练等方式让一线员工科学识别、学以致用。中信银行郴州分行将继续深化 “警银协作”机制，继续保持高度的职业敏感性和社会责任感，密切与公安机关合作，为人民群众的财产安全保驾护航，为打击电信网络诈骗犯罪贡献力量。