华声在线郴州7月7日讯(通讯员 胡智飞 何癸波 廖火云)农行湖南郴州分行强力推进“法治农行”建设，深入实践风险为本的反洗钱管理理念，从严落实反洗钱、反恐怖融资相关监管要求，健全工作机制，强化风险防控，促进了业务经营持续稳健发展。

　　去年以来，农行郴州分行全辖临柜人员认真执行客户风险识别，堵截发布虚假信息诱骗汇款、冒用他人身份证开户、使用假公文、假身份证、其他诈骗类型等外部风险126起。日前，该行被郴州市人民银行评为“2015年度反洗钱先进单位”，也是连续三年获此殊荣。

　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而依法规定采取相关措施的行为。

　　针对每类业务制定相应的反洗钱措施和管理办法。加强对客户身份识别，与公安局联网核查身份系统实时对接，对现金业务、跨境交易业务按不同业务类别和金额实行有区别的档案资料管理，建立完善了客户身份识别授权管理和拍照留档管理制度。

　　运用“两查、两析、一对比”的分析方法进行综合分析，综合判断相关交易是否可疑以及涉及的可疑交易类型。该行排查出通过主要采用网银渠道进行可疑交易的”疑似非法结算行地下钱庄”客户8户，并向当地人行报送重点可疑报告。农行郴州万国支行以高度的风险意识和熟练业务技能，将两起可能发生的违法行为扼杀在摇篮里，堵截了犯罪的源头，维护了广大客户的资金安全。

　　加大反洗钱宣传力度，精心部署，主题明确，每年在各个重点时段组织全辖13个一级支行、58个营业网点开展“预防洗钱，维护金融安全”、“警惕洗钱陷阱”、“点滴行动，助力反洗钱”主题宣传活动。据统计，去年以来全辖现场参与宣传人员有520人次，发放宣传册32000余份，解答市民反洗钱疑问583个，使公众能够及时充分地认识洗钱活动的本质危害及学会增强自身防范意识，从而进一步促进金融秩序的健康发展，维护金融市场 的稳定。

　　【编辑：陈实】